Commencez par l'événement ayant généré les fonds, puis retracez la propriété, les paiements, les comptes et les conversions de devises pertinents jusqu'à l'investissement réel. Conservez les dates et les montants réels plutôt que de présenter une version simplifiée.
Expliquer tout écart au moyen d'un document, pas d'un résumé
Déterminez qui détient tout document manquant et quel fait ce document est censé établir. Lorsque des dons, des prêts, des distributions ou des ventes d'actifs sont en cause, fournissez leurs modalités réelles pour examen plutôt qu'une paraphrase. La traduction peut expliquer un document, mais elle ne peut remplacer un transfert ou un événement qui n'a jamais été réellement documenté.
Utilisez un registre d’opérations plutôt qu’une pile de relevés : inscrivez chaque événement source, compte, transfert, conversion et compte destinataire avec un numéro de pièce. Le premier examen devrait relever les lacunes avant l’envoi des fonds. Exemple hypothétique : une famille québécoise finance une souscription EB-5 par un don d’un parent qui a vendu une entreprise d’entreposage de grains.
La lettre de don ne suffit pas; la propriété du donateur, la vente, les impôts, les dépôts bancaires et le transfert à l’enfant exigent des documents. Le dossier réussit ou échoue selon le parcours entièrement documenté de l’argent, et non selon l’assurance que la famille est financièrement à l’aise.